Nos services - Alpes Conseil Patrimonial

Nos domaines d'intervention

Conseil patrimonial

auprès du particulier

Nous vous assistons sur toutes les problématiques patrimoniales relevant du droit civil (régimes matrimoniaux, donation, démembrement, divorce, succession), de considérations économiques (immobilier, financier, assurance) ou du droit fiscal (impôt sur le revenu, IFI, transmission) : La protection du conjoint survivant ou de la famille, la constitution, la valorisation ou la transmission du patrimoine, l’optimisation fiscale, la recherche de revenus complémentaires…

Par exemple :

– Votre régime matrimonial est-il adapté ?
– Les dispositions prises sont-elles suffisantes ?
– Quels seraient les conséquences d’un divorce ou d’une succession ?
– Quel est l’intérêt d’une donation démembrée avec réserve d’usufruit ?
– Auriez-vous intérêt à détenir vos biens immobiliers au travers d’une SCI ou d’une SARL ?
– Quelle est la rentabilité nette de vos investissements ?
– Comment optimiser leur gestion ?
– Comment optimiser votre impôt sur le revenu, votre IFI ou les droits de succession ?

auprès du dirigeant

Nous assistons le dirigeant sur toutes les phases d’activité de l’entreprise, en particulier sur :

– Le mode de détention de l’immobilier professionnel : Acquisition ou location ? Acquisition par le dirigeant, par la société d’exploitation, par une SCI, par recours au démembrement de propriété ?
– La protection de l’entreprise des conséquences du décès ou de l’inaptitude du dirigeant
– La valorisation de la trésorerie professionnelle
– L’optimisation fiscale de la cession de l’entreprise (impôt de plus-value) et le remploi du produit de cession (impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI, transmission)

Solutions d'investissements

financières

Nous mettons à votre disposition une large sélection de solutions d’investissements variées, conçues en architecture ouverte et sans contraintes. La liste de nos partenaires, disponible sur simple demande, évolue régulièrement pour rester en phase avec l’offre du marché :

– Assurance-vie et contrats de capitalisation
– Offre financière (compte-titres, PEA, non coté)
– Financement et assurance emprunteur
– Prévoyance
– Investissements fiscaux (Girardin)

immobilières

Nous mettons à votre disposition une offre d’investissement développée auprès d’intervenants nationaux et régionaux :

– Location nue ou meublée
– Démembrement de propriété
– Parts de SCPI

La chronologie de notre relation

Entretien découverte

Le 1er entretien nous permet de prendre connaissance de votre organisation (familiale, professionnelle, économique et fiscale) et de vos objectifs patrimoniaux.

Lettre de mission

La lettre de mission contractualise notre relation. Elle définit le contenu, les modalités et la rémunération de notre intervention.

Etude patrimoniale

A l’issue d’une 1ère phase d’audit de votre situation actuelle, l’étude écrite présente la stratégie patrimoniale au travers de préconisations chiffrées et motivées.

Accompagnement

Les préconisations retenues sont mises en œuvre et suivies dans la durée.

Notre mode de rémuneration

Conseil patrimonial

Honoraires

Le 1er entretien et le déplacement sont offerts. Toute facturation d’honoraires requiert l’accord préalable des deux parties, matérialisé par une lettre de mission détaillant les prestations et le coût de la mission de conseil. Aucun paiement ne pourra être exigé en l’absence de lettre de mission préalablement signée.

Solutions d'investissements

Commissions

Les commissions liées à aux investissements réalisés en assurance-vie, en placements financiers et/ou en immobilier sont versées directement par les établissements promoteurs. Toute opération d’investissement est toujours précédée d’une information écrite sur l’ensemble des frais et coûts induits.